浙警方首次境外成功拦截电信诈骗

小五

浙江警方首次成功境外拦截并追回电信诈骗全款。

　　澎湃新闻（www.thepaper.cn）24日从杭州警方获悉，在当地警方日前破获的一起跨境电信诈骗案中，犯罪分子利用高仿账户名的邮箱，以杭州某外贸公司国外客户名义发去假的收款账户，诈骗得手欧元23.83万，折合人民币约185万余元。在杭州警方、市反诈骗中心，以及相关银行的多方努力下，成功将两个分别在中欧和南美的嫌疑账户拦截，并将全部被骗资金追回。

　　王女士是杭州江干区一家外贸公司的财务人员，因时差关系，公司与境外客户大多时候通过电子邮件交流。

　　4月17日下午，她忽然发现一个“合作伙伴”发来邮件称，因公司内部调整，收款账号有所改变，让王女士把货款打进新的银行账户。

　　因事发突然，王女士特地发邮件给另一个同样有合作关系的客户核实。该客户很快回复，也收到同样讯息，对方确实更换了新账户。

　　王女士相信了，向领导报批后，就把货款打进了对方提供的新账户。打款后，王女士循例发电报向合作公司询问到账情况。但对方工作人员说近期根本没发过邮件，也没有收到任何钱款。

　　王女士当场惊出一身冷汗，再回头去细细查看邮件，才发现发邮件来的是个“山寨”邮箱，简直是合作客户邮箱的“高仿品”——仅仅其中两个字母被调整了位置，"il"变成了"li"。

　　发现被骗后，王女士和公司迅速报警。案发当天17时，杭州市公安局刑侦支队接警，第一时间向公司开户行宁波银行杭州分行的监察保卫部、国际业务部通报了相关案情。两方立刻边实时跟踪被骗资金走向，边磋商拦截反制方案。

　　经全面研判，警方锁定了两个嫌疑人账户，分别在中欧和南美。之后，由宁波银行通过电报发文对接这两个账户的开户银行，要求对方帮助拦截账号并全额返还资金。

　　国际汇款需要一定时间，由于快速反应，警方终于跑赢了诈骗者。4月19日16时，被骗的23.83万欧元在境外被成功拦截，并全额返还。

　　杭州警方相关人士告诉澎湃新闻，这是一起典型的虚假邮箱诈骗案，属新型电信网络诈骗。这类案子中，犯罪嫌疑人往往精心设计，通过木马等黑客手法先破解企业邮箱（密码），在阅读、分析所有的邮件内容后，再“有的放矢”，利用窃取的信息，篡改、注册“高仿真邮箱”进行诈骗。且嫌疑人不只假冒一个账户，像上述案件中王女士去求证的另一个“客户”，也是被黑客攻破后冒充的。这种诈骗手法迷惑性很高，财务人员不仔细分辨很难发现。

　　杭州市反诈中心提醒：企业财务人员一定要细之又细，看清楚客户提供的信息，在对方提出需要变更收款账户时，务必及时通过电话、视频等多种方式与对方确认后再转账、汇款，最好在汇款前进行网下确认。